Главная | Компетенции 1С:ВДГБ | Автоматизация предприятий

Управление финансами

Управление финансами становится особенно актуальным в периоды тяжелого рыночного положения предприятия.

Во время, когда объем средств, доступных для предприятия на кредитном рынке снижается, для руководства компании встает вопрос о том, где брать средства для финансирования текущей деятельности компании. Недостаток кредитных ресурсов ведет к снижению темпов роста производства, снижению заработной платы, росту кредиторской задолженности. При этом получение товарных кредитов от поставщиков также затруднено, т.к. в условиях общей стагнации экономики они сами испытывают такие же проблемы.

Текущая ситуация заставляет нас использовать денежные средства (ДС) предприятия более рационально. На подъеме экономики предприятия имели достаточный финансовый резерв для осуществления не только текущей деятельности, но и для развития новых направлений бизнеса, осуществления инвестиционных проектов. Вопрос «экономии» средств не стоял столь остро. Моменты «утечки» денег или их нерационального использования не были столь заметны в ситуации свободного финансирования.

Попытаемся рассмотреть механизмы и методы, позволяющие находить внутренние ресурсы для финансирования деятельности предприятия:

Составление бюджетов движения денежных средств

Любая организация рано или поздно испытывает потребность в планировании своей деятельности. Бюджетное управление является одним из самых эффективных способов управления компанией. Система бюджетирования, это управленческий инструмент, позволяющий получать данные для принятия управленческих решений, оценивать текущее состояние предприятия и корректировать деятельность для достижения поставленных бюджетных целей.

Планирование денежных потоков предприятия и составление платежных календарей

Оперативное планирование денежного потока на определенный отчетный период осуществляется путем составления платежного календаря в рамках бюджета движения денежных средств на основании текущего состояния платежей, заключенных контрактов, подписанных договоров и фактических обязательств. С точки зрения бюджетирования платёжный календарь представляет собой систему резервирования денежных средств из плана.

Платежный календарь является детальным планом выполнения платежей для компании и позволяет распланировать платежи таким образом, чтобы не было необходимости произвести платеж при отсутствии денежных средств на счетах предприятия, т.е. позволяет ликвидировать кассовые разрывы. Использование данного механизма позволяет определять приоритетность платежей для предприятия в целом и выделить набор «постоянных» обязательных платежей.

Важным моментом в процессе проведения платежей является его упорядочивание и регламентация, т.е. определение набора этапов которые необходимо пройти платежу от момента поступления счета на предприятие до оплаты платежа в банк.

На этапе согласований ответственными лицами определяется значимость платежа для организации, его корректность и прочее, что значительно повышает платежную дисциплину и снижает возможность злоупотреблений.

Автоматизация работы с банками

Большая часть платежей предприятия проходит через банки, соответственно данная функция занимает значительную часть рабочего времени сотрудников финансового отдела. При этом данную задачу нужно выполнять быстро, качественно и с минимальными затратами.

Для решения вышеперечисленных задач важно иметь полную, достоверную и своевременную информацию о финансовом состоянии предприятия. Обеспечение этих условий наилучшим образом достигается за счет автоматизации финансовых процессов компании.

Внедрение информационных систем для автоматизации финансовых процессов, является одним из ключевых направлений деятельности компании «1С:ВДГБ». Оптимальными решениями в этой области являются:

• 1С: Управление производственным предприятием 8.Система предназначена для комплексной автоматизации крупных компаний, наряду с учетными функциями включает в себя модули бюджетирования и управления казначейством.
• 1С:Консолидация. Решение предназначено для автоматизации планирования и отражения фактических данных по бюджетам холдинговых структур. В системе реализован механизм гибкой настройки рабочих бюджетных форм, настраивается механизмы консолидации данных, существует механизм получения данных из внешних учетных систем.
• Для целей управления ДС в торговой компании — 1С:Торговля и склад. Конфигурация идеально подходит для целей управления финансовыми потоками торговой организации, позволяет работать с платежными календарями, формировать заявки на расходование денежных средств и резервировать средства на счетах.

  Все три системы содержат обработку «Клиент-банк», которая позволяет в автоматическом режиме производить обмен документами с банковскими программами.

  Наша компания накопила значительный опыт в автоматизации финансовых процессов, например, в ОАО «Сладонеж» (г. Омск) — На базе 1С:Упрвление производственным предприятием создана система планирования БДР, БДДС, реализован процесс контроля БДДС по статьям и составления платежных календарей, создан блок план-фактной отчетности, в том числе управленческий баланс и расчет финансовых коэффициентов.